SURA Inversiones organiz贸 un taller de finanzas personales con consejos para invertir de forma eficiente

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La actividad se efectu贸 de forma virtual y estuvo a cargo de la experta financiera y presidenta de CFA Society Uruguay, B谩rbara Mainzer.

Comprometidos con la educaci贸n financiera y con el af谩n de brindar las mejores herramientas para la toma de decisiones de sus clientes, SURA Inversiones ofreci贸 un taller de finanzas personales a cargo de la experta y presidenta de CFA Society Uruguay, B谩rbara Mainzer.

La actividad se efectu贸 de manera virtual y fue moderada por el vicepresidente de SURA Asset Management Uruguay, Gerardo Ameigenda, quien agradeci贸 la confianza depositada por los clientes en la compa帽铆a para administrar su patrimonio. 鈥淒esde nuestro lugar asumimos con mucha responsabilidad y orgullo la obligaci贸n de responder a las necesidades de cada uno de nuestros clientes, lo que nos lleva a una permanente b煤squeda por brindarles soluciones, recursos, informaci贸n de calidad y el mejor asesoramiento para que sus decisiones sean las m谩s acertadas en cada etapa de su vida鈥, se帽al贸.

Durante la conferencia se presentaron los principales aspectos que deben tenerse en cuenta al momento de tomar decisiones de ahorro e inversi贸n, tales como la definici贸n de objetivos, planificaci贸n e identificaciones de errores comunes que deben evitarse.

En ese sentido, Ameigenda realiz贸 especial 茅nfasis en que al momento de invertir resulta vital contar con una lectura correcta de los mercados, basada en informaci贸n fidedigna que permita realizar una evaluaci贸n adecuada para evitar tomar decisiones apresuradas.

鈥淧ara eso, siempre es importante contar con asesoramiento personalizado de expertos para tomar as铆 las mejores recomendaciones. 聽Desde Corredor de Bolsa SURA contamos con un equipo altamente calificado con acceso a las principales plataformas nacionales e internacionales que permiten ofrecer soluciones financieras que se adapten de forma personalizada a cada perfil, como forma de maximizar los resultados de cada inversi贸n. Conocemos, asesoramos y recomendamos activamente a nuestros clientes para que puedan alcanzar sus objetivos financieros鈥, agreg贸.

Mainzer, en tanto, comenz贸 su exposici贸n destacando que uno de los primeros aspectos a tener en cuenta es que las personas est谩n cada vez m谩s expuestas a desaf铆os financieros. 鈥淭omamos decisiones financieras todos los d铆as de nuestra vida y muchas veces no son decisiones informadas鈥, apunt贸.

En esa l铆nea, la expositora asegur贸 que resulta esencial afrontar las diferentes etapas de inseguridad financiera que se presentan en la vida con un horizonte claro puesto en os objetivos a alcanzar.

Para la experta, el ahorro no es 鈥渓o que sobra鈥, sino lo primero que se aparta para cumplir los objetivos financieros y debe ser considerado como una cuenta m谩s. A su vez, el primer destino del ahorro debe ser la conformaci贸n de un fondo de reserva que brinde cierta seguridad ante situaciones inesperadas, como la p茅rdida de empleo, una enfermedad o un gasto inesperado.

Para ello, indic贸 que lo ideal es tener de cinco a seis meses de vida cubiertos, aunque eso depender谩 de la composici贸n de los ingresos familiares y de la cantidad de personas dependientes. Asimismo, subray贸 como otro principio b谩sico el invertir en uno mismo, ya que cuanto m谩s saludable se encuentre el individuo f铆sica, emocional y mentalmente tendr谩 m谩s capacidad para trabajar y alcanzar mejores ingresos.

La invitada tambi茅n dedic贸 parte de su exposici贸n a repasar algunos de los principios b谩sicos a tener en cuenta al momento de estructurar un portafolio con el fin de que resulte m谩s eficiente y se reduzcan los riesgos asociados.

Un concepto clave a internalizar es no invertir con el 煤nico objetivo de ganar mucho dinero. Destac贸 que comprender esto resulta vital, ya que a partir del establecimiento de los objetivos se puede comenzar a dise帽ar un portafolio de inversi贸n.

En relaci贸n al ahorrista uruguayo, la experta apunt贸 que se enfrenta, adem谩s, al dilema bimonetario y que la dicotom铆a entre ahorrar en pesos y d贸lares est谩 siempre presente, por lo que la definici贸n de objetivos tambi茅n ayuda a decidir qu茅 moneda se adapta m谩s a las necesidades.

A modo de cierre Mainzer sostuvo que 鈥渆l futuro nos depara retornos mucho m谩s magros, y es algo que nosotros no estamos viendo. Existe un divorcio de expectativas. Los grandes mensajes son: empecemos con tiempo y utilicemos todas las herramientas disponibles鈥.

En esa l铆nea, Ameigenda record贸 que SURA Inversiones cuenta con opciones de ahorro e inversi贸n dise帽adas para todos los perfiles de inversores. 鈥淔actores como la simplicidad y la flexibilidad y el acceso a las principales plataformas globales de productos financieros operada por un equipo altamente calificado nos permite a brindar una oferta ajustada a cada necesidad鈥, concluy贸.

Acerca de SURA Asset Management

SURA Asset Management es una Compa帽铆a experta en pensiones, ahorro e inversi贸n con presencia en Chile, M茅xico, Colombia, Per煤, El Salvador y Uruguay. Es una filial de Grupo SURA, con otros accionistas de participaci贸n minoritaria. A marzo de 2020, SURA Asset Management cuenta con USD 117 billones en activos bajo administraci贸n pertenecientes a cerca de 20.5 millones de clientes en la regi贸n.

* Clientes y AUM incluyen a AFP Protecci贸n en Colombia y AFP Crecer en El Salvador, aunque no son compa帽铆as controladas, SURA AM posee una participaci贸n relevante.